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和解协议曝光!“原油宝”大结局?完整深扒首例境内银行穿仓事件
更新时间:2019-05-06 09:49:15  点击次数:

  油价跌至20美元/桶时,芝商所说可能会有负油价出现。美国最大的原油ETF听进去了,工行和交行听进去了,中行?捅ν蹲收呷创┎至恕2飞杓频囊恢刂芈┒矗猛蹲市“酌潜窘鹋夤猓沟骨芬星?/p>

  最新消息显示,部分投资者已收到初步解决方案,中行?父旱4┎炙鹗В迸飧?0%保证金,但饶是如此,不少投资者仍损失惨重。而中行或也将面临几十亿元的直接损失。

  这是一桩本可避免的悲剧。在中国20多万亿元的银行系理财市场上,还有多少挂钩大幅波动期货合约的理财产品值得警惕?

  2020年,历史一再被创造。

  4月20日,一则原油期货跌为负值的新闻,震动全球。美国芝加哥商品交易所(CME)的西德克萨斯轻质原油(WTI)5月期货合约的官方结算价,收报-37.63美元/桶,历史上首次收于负值。

  大洋彼岸的数万名中国投资者,成为这一历史的亲历者。他们在中国银行购买的一款名为“原油宝”的理财产品,挂钩这一合约,因此结算于-37.63美元/桶,不仅亏完本金,还倒欠银行钱,多者甚至高达数百万元。

  自2004年国内第一只银行理财产品发行至今,商业银行理财业务第一起穿仓事件,就这样诞生在奇幻的2020年。

  伴随事件的持续发酵,围绕原油宝产品设计、销售、投资者适当性.、风险提示和移仓处置各环节的一系列问题成为探讨焦点,中行的态度也开始发生转变。那么,原油宝事件因何而起?在国内银行发售的超过22万亿元非保本理财产品中,它是否仅为个例?大资管时代,维系着亿万家庭财产安全的财富管理行业和投资者自身,又应该从中吸取怎样的教训?

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  油价“活久见”,火爆两年的原油宝惨烈穿仓

okooo澳客网彩票   在本次穿仓事件发生前,原油宝已运行两年多时间,且给不少投资者带来过丰厚收益。

  

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  2018年1月2日,中行通过旗下E融汇APP推出原油宝,作为当年的年度重磅产品,这是一款面向个人客户发行的、挂钩境内外原油期货合约的权益资产。其中,美国原油品种挂钩芝商所的WTI期货首行合约。

okooo澳客网彩票   事后看,中行该时点推出原油宝,可谓站在了风口。

okooo澳客网彩票   统计显示,2018年全年,布伦特原油期货均价为71.69美元/桶,比2017年上升16.96美元/桶,涨幅达31%;WTI原油期货均价为64.9美元/桶,同比上升14.05美元/桶,涨幅达27.6%。而2019年,国际油价更是录得2016年以来最大涨幅,较之2018年末,WTI涨幅高达36%,布伦特涨幅为31%(图1)。

  

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  油价一路涨,多头买入自然是收益不菲。

  对国内投资者来说,直接参与原油投资,除了上海期货交易所的原油期货交易和海外证券期货账户交易,主要就是通过银行账户的原油业务来操作。

okooo澳客网彩票   自2013年工商银行首次推出账户原油业务后,包括中国银行、建设银行、交通银行、民生银行等在内的多家银行先后推出相应产品,到目前为止,以中行和工行的业务量最大。

  这样一款受到市场广泛欢迎的创新型产品,为何最终走向导致投资者穿仓的局面呢?

okooo澳客网彩票   这一切都源于暴跌的原油价格。2020年以来,受疫情、价格战、供求等多重因素的影响,原油价格大幅腰斩,3月份更进入“活久见”区间。总部位于亚特兰大的洲际交易所(ICE)WTI原油价格从3月2日的47.79美元/桶,跌至3月27日收盘的21.95美元/桶。

okooo澳客网彩票   国际油价暴跌后,看多的投资客激增,账户原油产品受到青睐。3月中旬,油价跌至30美元/桶时,工行的人民币北美原油账户显示已不能买入新开仓(做多),平仓不受影响。工行App对此解释为“达到总交易额上限”,意思是做多的账户原油投资者过多,导致工行外汇额度达到上限而暂停交易。这也从侧面说明,当时的市场之火爆。

  当时还有中行工作人员接受媒体采访时谈到,由于工行的账户原油已不能做多单,而中行对于开仓没有限制,吸引了一批投资者转去中行开仓交易。

  3月27日,中行江西分行还在其官方微信公众号上发文,标题为《原油比水还便宜,中行带你去交易”》。其中举例称,如投资者在3月5日做空100桶美国原油合约,在3月9日平仓,5天时间收益率将超过37%,这款投资被称之为“黑金”投资。

  

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  然而,无论中行还是那些渴望“抄底”原油套利的投资者没有想到的是,1万公里以外的芝商所,一项空前的规则改变,会使他们陷入一场罕见的亏损。

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